|
Adalah satu kesilapan untuk menganggap bahawa peminat kewangan boleh meramalkan tingkah laku pasaran yang tidak menentu. (Shutterstock)
Sesetengah peminat pasaran saham mendakwa dapat meramalkan arah aliran pasaran kewangan dengan ketepatan yang hebat.
Walaupun kerumitan kewangan antarabangsa, mereka memberi jaminan kepada kami bahawa keuntungan yang besar boleh dicapai jika kami mengikuti cadangan mereka dan meniru tingkah laku mereka.
Tetapi adakah benar-benar mungkin untuk meramalkan tingkah laku pasaran kewangan dengan tepat?
Sebagai pakar dalam psikologi membuat keputusan yang pakar dalam penyelidikan kerumitan, saya telah berpeluang untuk mendalami pemahaman saya tentang kognisi manusia dan keupayaannya untuk mengawal persekitaran kompleks dunia sebenar. Buat masa ini, kesimpulan saya adalah serius dan tidak mudah.
Keputusan yang kompleks
Menurut ramai penyelidik dalam sains membuat keputusan, memahami dan mengurus kerumitan adalah cabaran terbesar era digital. Kerumitan merujuk kepada sifat persekitaran yang tidak menentu di mana kita membuat keputusan setiap hari.
Walaupun beberapa pilihan kewangan kita mungkin kelihatan mudah dan jelas (menjimatkan sebahagian daripada pendapatan kita, menetapkan belanjawan, membayar balik hutang), persekitaran di mana pilihan ini dibuat adalah tidak menentu.
Strategi yang kami pakai pastinya tidak maksum; pengetahuan kita tidak menjamin kejayaan kita, dan kesan setiap keputusan kita adalah tidak pasti dan unik. Ini menerangkan sebab persekitaran di mana kita membuat keputusan setiap hari sebenarnya sangat kompleks. Ia termasuk banyak faktor yang saling berkaitan yang sentiasa berubah, dengan atau tanpa campur tangan kita. Apatah lagi objektif yang kita hargai selalunya adalah diri mereka sendiri bertentangan.
Sebagai contoh, bagaimana kita boleh memaksimumkan pulangan pelaburan sambil meminimumkan pendedahan kepada turun naik pasaran?
Menghadapi kerumitan kewangan
Menghadapi kerumitan kewangan, kognisi manusia cenderung untuk memihak kepada pendekatan reduksionis terhadap pemprosesan maklumat, kadangkala dipanggil “terowong.” Berhadapan dengan lebihan maklumat yang dijana oleh kerumitan, kita cenderung untuk menumpukan perhatian pada satu atau beberapa aspek tertentu situasi berbanding semua maklumat yang tersedia kerana terlalu banyak maklumat membunuh maklumat. Dengan kata lain, kita mengambil jalan pintas. Dan rasa apa? Cara berfikir yang ringkas ini boleh membawa kepada keputusan yang berat sebelah.
Kami sering membuat kesilapan mengaitkan prestasi buruk portfolio ekuiti kami kepada satu peristiwa yang menonjol dalam fikiran kami. Kami tersilap percaya bahawa pelaburan kami akan berkembang secara linear apabila, sebenarnya, mereka terdedah kepada turun naik eksponen yang disebabkan oleh krisis dan peristiwa yang tidak dijangka. Kami bertindak balas buruk terhadap pelaburan yang tidak berjaya dengan menumpukan pada akibat yang boleh menjelaskan kesulitan kewangan kami, dan bukannya dengan memperdalam pemahaman kami tentang sebab syarikat yang kami percaya buta (atau sektor di mana ia beroperasi) mengalami kesukaran.
Akhirnya - dan ini adalah sifat manusia - kita cenderung untuk mengaitkan tanggungjawab atas kegagalan kita kepada faktor luaran di luar kawalan kita. Sebagai contoh, kita mungkin terdorong untuk menyalahkan kerugian yang ditanggung oleh perniagaan tertentu dalam sektor pelancongan atas keadaan cuaca musim panas yang buruk. Tetapi dengan berbuat demikian, kami mengabaikan kepentingan kualiti produk dan perkhidmatan yang ditawarkan oleh perniagaan, atau betapa mesranya kakitangan mereka.
Dan peminat pasaran dalam semua ini?
Kerja terbaru saya menyokong literatur tentang penyelesaian masalah yang kompleks: sama ada kita pakar atau orang baru, memahami dan menguasai kerumitan adalah satu cabaran yang menakutkan.
Ramai peminat pasaran akan menunjukkan kemahiran yang lebih besar dalam merangka strategi pelaburan, mengurus portfolio atau mengakses pelaburan tertentu.
Walau bagaimanapun, adalah satu kesilapan untuk menganggap bahawa mereka boleh meramalkan tingkah laku pasaran yang tidak menentu. Isunya tidak semestinya pengetahuan kewangan, tetapi batasan semula jadi kognisi manusia apabila berhadapan dengan kerumitan.
Berdepan dengan kewangan antarabangsa, terdapat "dinding kerumitan" yang menjangkaui kesukaran untuk maju, dan kita semua tertakluk kepada berat sebelah dan kesilapan.
Jadi, bagaimana kita menavigasi melalui ini?
Walaupun menghadapi banyak cabaran kerumitan kewangan, terdapat cahaya di penghujung terowong, dengan syarat kita tahu apa yang perlu dilakukan. Walaupun terdapat banyak kajian yang perlu dijalankan, penyelidik tetap optimis tentang kaedah khusus yang sudah boleh membantu kami membuat keputusan yang lebih termaklum.
1. Belajar berfikir dalam sistem
Pemikiran sistem ialah satu cara untuk melihat realiti yang membantu kita untuk lebih memahami dan bekerja dengan persekitaran yang kompleks dunia sebenar.
Sama ada anda ingin belajar cara mengurus belanjawan anda dengan lebih baik atau melabur dengan bijak dalam pasaran saham, biasakan diri untuk melukis gambaran visual tentang cabaran kewangan yang ingin anda tangani.
Gambar rajah sebab dan akibat, yang menggunakan simbol mudah (tanda + untuk menunjukkan perubahan dalam arah yang sama antara dua faktor, dan tanda – untuk menunjukkan perubahan yang bertentangan), membolehkan anda menggambarkan dengan cepat takat dan skop masalah dengan mewakili hubungan antara bahagian-bahagian sistem yang sama.
Tetapi jangan silap, beberapa faktor sukar untuk diramalkan.
Pendek kata, belajar untuk berfikir tentang "akibat akibat" pilihan anda sebelum membuat sebarang keputusan.
2. Berani, bertolak ansur dengan ketidakpastian
Belajar untuk bertolak ansur dengan situasi yang, pada pandangan pertama, tidak mempunyai penyelesaian yang jelas dan membuat anda ragu-ragu.
Pasaran kewangan tidak dapat diramalkan dan tidak berstruktur, yang mewujudkan "masalah jahat."
Dalam persekitaran ini, kekaburan adalah perkara biasa. Merangkul ketidakpastian membolehkan kita menterjemahkan masalah kepada peluang, dan bukannya membuat keputusan terburu-buru atau mengurung diri kita dalam ketiadaan tindakan.
Tiada "penyelesaian yang betul" tunggal untuk masalah kewangan yang kompleks. Luangkan sedikit masa untuk menilai pilihan anda.
3. Uji kepercayaan dan berat sebelah anda
Jangan cuba menyelidik dan mentafsir maklumat kewangan berdasarkan andaian yang anda sayangi. Hadapi idea-idea prasangka anda menggunakan sumber yang biasanya anda tidak akan rujuk kerana ia mengambil kedudukan yang bertentangan.
Apakah yang akan dikatakan oleh rakan atau rakan sekerja yang anda suka, tetapi yang pada asasnya tidak bersetuju dengan anda?
4. Jangan percaya apa yang mudah terlintas di fikiran
Menghadiri persidangan yang memberi inspirasi tentang ekonomi mampan atau mendengar dengan teliti laporan TV tentang etika kewangan tidak menjamin bahawa maklumat yang keluar daripadanya akan membantu dalam keputusan yang perlu anda buat.
Walaupun maklumat ini mungkin lebih mudah diperoleh daripada ingatan, ia tidak semestinya relevan. Jangan terlalu menilai kemungkinan sesuatu peristiwa hanya kerana anda boleh membayangkannya dengan terperinci.
Dapatkan maklumat daripada beberapa sumber dan sahkan kebolehpercayaannya.
Bagaimana sekarang?
Seseorang tidak boleh menjadi mahir dalam mana-mana bidang tanpa meletakkan amalan yang diperlukan. Oleh itu, adalah penting untuk anda mendalami dunia kewangan secara peribadi.
Melalui pengalaman, anda akan mengembangkan kemahiran anda untuk lebih menghargai kerumitan. Untuk membantu anda melakukan ini, adalah idea yang baik untuk mendapatkan bantuan profesional yang cekap untuk membimbing anda melalui proses yang sangat canggih ini.
Tetapi ingat ini: apabila ia datang kepada kerumitan, anda adalah manusia, seperti mereka yang mendakwa boleh membaca masa depan.
Benoît Béchard, Docteur en psychology de la décision Ph. D., Université Laval
Artikel ini diterbitkan semula daripada Perbualan di bawah lesen Creative Commons. Membaca artikel asal.
Buku tentang Meningkatkan Prestasi daripada senarai Penjual Terbaik Amazon
"Puncak: Rahsia daripada Sains Kepakaran Baharu"
oleh Anders Ericsson dan Robert Pool
Dalam buku ini, penulis menggunakan penyelidikan mereka dalam bidang kepakaran untuk memberikan pandangan tentang cara sesiapa sahaja boleh meningkatkan prestasi mereka dalam mana-mana bidang kehidupan. Buku ini menawarkan strategi praktikal untuk membangunkan kemahiran dan mencapai penguasaan, dengan tumpuan pada amalan dan maklum balas yang disengajakan.
Klik untuk maklumat lanjut atau untuk memesan
"Tabiat Atom: Cara Mudah & Terbukti untuk Membina Tabiat Baik & Memecah Tabiat"
oleh James Clear
Buku ini menawarkan strategi praktikal untuk membina tabiat yang baik dan mematahkan tabiat buruk, dengan tumpuan pada perubahan kecil yang boleh membawa kepada hasil yang besar. Buku ini menggunakan penyelidikan saintifik dan contoh dunia nyata untuk memberikan nasihat yang boleh diambil tindakan bagi sesiapa sahaja yang ingin meningkatkan tabiat mereka dan mencapai kejayaan.
Klik untuk maklumat lanjut atau untuk memesan
"Mindset: Psikologi Kejayaan Baharu"
oleh Carol S. Dweck
Dalam buku ini, Carol Dweck meneroka konsep minda dan bagaimana ia boleh memberi kesan kepada prestasi dan kejayaan kita dalam hidup. Buku ini menawarkan pandangan tentang perbezaan antara minda tetap dan minda pertumbuhan, dan menyediakan strategi praktikal untuk membangunkan minda pertumbuhan dan mencapai kejayaan yang lebih besar.
Klik untuk maklumat lanjut atau untuk memesan
"Kuasa Tabiat: Mengapa Kita Melakukan Apa yang Kita Lakukan dalam Kehidupan dan Perniagaan"
oleh Charles Duhigg
Dalam buku ini, Charles Duhigg meneroka sains di sebalik pembentukan tabiat dan cara ia boleh digunakan untuk meningkatkan prestasi kita dalam semua bidang kehidupan. Buku ini menawarkan strategi praktikal untuk membangunkan tabiat yang baik, memecahkan tabiat buruk dan mencipta perubahan yang berkekalan.
Klik untuk maklumat lanjut atau untuk memesan
"Lebih Pintar Lebih Cepat Lebih Baik: Rahsia Menjadi Produktif dalam Kehidupan dan Perniagaan"
oleh Charles Duhigg
Dalam buku ini, Charles Duhigg meneroka sains produktiviti dan bagaimana ia boleh digunakan untuk meningkatkan prestasi kita dalam semua bidang kehidupan. Buku ini menggunakan contoh dan penyelidikan dunia sebenar untuk memberikan nasihat praktikal untuk mencapai produktiviti dan kejayaan yang lebih besar.
